La Autoridad de Supervisión Financiera de Finlandia [FIN-FSA] ha autorizado a cinco proveedores de servicios de moneda virtual [VASPS] para proporcionar servicios de criptomonedas en la región.
Las cinco empresas también deben cumplir con las leyes de la UE contra el lavado de dinero y estarán sujetas a inspección.
Hanna Heiskanen, experta digital senior de FIN-FSA, advirtió cuando anunció el registro de la compañía: "En muchos sentidos, la moneda virtual sigue siendo una inversión de alto riesgo".
Los cinco VASPS actualmente registrados en Finlandia son LocalBitcoins, un servicio de transacción de bitcoin entre pares; NorthCrypto, Bitcoin y Litecoin intercambian; Prasos, que ofrece una variedad de servicios de criptomonedas; gestión de efectivo de Prasos; y Tesseract Group, anteriormente Whaleland, que proporciona depósitos y préstamos de criptomonedas.
A partir del 1 de noviembre de 2019, solo los proveedores de moneda virtual registrados que cumplan con los requisitos de la UE contra el lavado de dinero pueden operar en Finlandia.
Además, "el proveedor de moneda virtual que tiene la obligación de registro y completó el proceso de registro ha ingresado en el registro de FIN-FSA".
VASP debe estar registrado antes de que pueda comenzar a ejecutarse, y aquellos que no están multados.
Del mismo modo, la autorización en una parte de la UE no afecta a estas empresas en otras partes de la UE:
"El registro otorgado por la autoridad nacional de un Estado miembro no otorga al Proveedor de servicios una autorización para prestar servicios en otros Estados miembros de la UE".
Según FIN-FSA, "el proceso de registro requiere esfuerzos significativos por parte del solicitante, como la debida diligencia del cliente y la documentación escrita del evento".
"En el proceso de registro, FIN-FSA evalúa si el solicitante:
Procedimientos apropiados para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, mantener y proteger los activos del cliente y si los gerentes y el personal clave del solicitante cumplen con los estándares de cortesía y adecuación. "
FIN-FSA identifica los siguientes riesgos persistentes en las inversiones en criptomonedas:
"Volatilidad de precios extrema y repentina" "Amenazas de seguridad de la información en plataformas de intercambio y proveedores de billeteras" "Spectrum"
Además:
"Este es un hecho reconocido internacionalmente que la moneda virtual y los servicios relacionados representan un alto riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo".
Los reguladores también señalaron que la regulación del sector de la criptomoneda sigue siendo inferior a la de otros sectores financieros:
Los proveedores de moneda virtual no están sujetos a requisitos legales de gestión de riesgos y de adecuación de capital. La regulación de los proveedores de dinero virtual no es tan completa como otras entidades del sector financiero. "
Heiskanen sugirió que los inversionistas finlandeses usen intercambios de criptomonedas en el extranjero. "Se debe determinar si el proveedor de servicios está supervisado por las autoridades nacionales. Se recomienda estudiar los riesgos cuidadosamente".
Agregó: "Los inversores positivos también deberían revisar a fondo los términos del contrato".
Fuente de información: compilada a partir de información 0x de CROWDFUNDINSIDER, los derechos de autor pertenecen al autor Cali Haan, sin permiso, no pueden reproducirse de
Haga clic para continuar leyendo de